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　　年報(bào)披露，近一年多來，聯(lián)合資信因洛娃科技、雛鷹農(nóng)牧、寶塔石化、中信國安等多個(gè)項(xiàng)目存在合規(guī)問題遭監(jiān)管約談。

　　圖片來源：視覺中國

聯(lián)合資信正在對(duì)A股“信用評(píng)級(jí)第一股”發(fā)起沖刺。

　　11月30日，證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局官網(wǎng)顯示，中信證券披露了《關(guān)于聯(lián)合資信評(píng)估股份有限公司首次公開發(fā)新股票并在主板上市輔導(dǎo)基本情況表》。

　　文件顯示，中信證券和聯(lián)合資信于2020年11月20日簽署了《聯(lián)合資信評(píng)估股份有限公司與中信證券股份有限公司關(guān)于首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）并上市之輔導(dǎo)協(xié)議》。

　　公司官網(wǎng)信息顯示，聯(lián)合資信注冊(cè)資本42600萬元，凈資產(chǎn)52723萬元，法人代表王少波，總經(jīng)理萬華偉。其股東包括聯(lián)合信用管理有限公司、新加坡政府投資公司、海南聯(lián)信嘉禾管理咨詢合伙企業(yè)（有限合伙），分別持股約71.85%、24.15%、4%。

　　該公司經(jīng)營(yíng)范圍包括：信用評(píng)級(jí)和評(píng)估、信用數(shù)據(jù)征集、信用評(píng)估咨詢、信息咨詢；提供上述方面的人員培訓(xùn)。目前開展的主要業(yè)務(wù)包括對(duì)多邊機(jī)構(gòu)、國家主權(quán)、地方政府、金融企業(yè)、非金融企業(yè)等各類經(jīng)濟(jì)主體的評(píng)級(jí)，對(duì)上述各類經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的固定收益類證券以及資產(chǎn)支持證券等結(jié)構(gòu)化融資工具的評(píng)級(jí)。

　　若上市進(jìn)展順利，聯(lián)合資信有望成為A股第一家上市的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，而在國外知名評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中，標(biāo)普、穆迪等均為上市公司。

　　聯(lián)合資信的業(yè)務(wù)開展情況如何？和國內(nèi)評(píng)級(jí)行業(yè)中處在什么位置？

　　聯(lián)合資信在中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（下稱“交易商協(xié)會(huì)”）披露的2019年度報(bào)告顯示，去年，聯(lián)合資信共承攬債券評(píng)級(jí)項(xiàng)目1208單，較上年減少6.50%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入約2.84億元，同比下降7.91%。

　　從收入構(gòu)成來看，其銀行間非金融企業(yè)債務(wù)融資工具評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)收入占比最多，約1.79億元，占比63.02%；其次為其他產(chǎn)品評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)營(yíng)收0.59億元，占比20.86%，其中最主要的收入為跟蹤收入，約0.31億元； 資產(chǎn)支持證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)債務(wù)融資工具評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)、企業(yè)債評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入的占比分別為6.8%、4.08%、5.24%。

　　從債券發(fā)行情況來看，2019年聯(lián)合資信所評(píng)債券發(fā)行1099只、發(fā)行規(guī)模17886.15億元，分別較上年增長(zhǎng)8.5%、0.6%。

　　圖片來源：2019年度聯(lián)合資信信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展及合規(guī)運(yùn)行情況報(bào)告

　　截至2019年末，聯(lián)合資信所評(píng)項(xiàng)目涉及主體1973家，其中AA（含）以上主體1599家，占比81.04%。

　　據(jù)交易商協(xié)會(huì)官網(wǎng)披露，目前在國內(nèi)開展信用評(píng)級(jí)的機(jī)構(gòu)還包括中證鵬元資信評(píng)估股份有限公司、中債資信評(píng)估有限責(zé)任公司、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司、東方金誠國際信用評(píng)估有限公司、大公國際資信評(píng)估有限公司、中誠信國際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司、標(biāo)普信用評(píng)級(jí)（中國）有限公司等。

　　據(jù)界面新聞?dòng)浾呓y(tǒng)計(jì)，從注冊(cè)資本金的角度來看，聯(lián)合資信注冊(cè)資本金最多，其次為中證鵬元資信，為3億元，第三是中債資信，為1.5億元。從各機(jī)構(gòu)披露的營(yíng)業(yè)收入來看，聯(lián)合資信位列第3，前2名分別為中誠信國際信用和中債資信；從2019年各公司債券發(fā)行規(guī)模來看，聯(lián)合資信排名第4。

　　此外，聯(lián)合資信還在上述報(bào)告中披露了當(dāng)年合規(guī)檢查的情況。

　　2019年11月7日至21日，央行北京營(yíng)管部對(duì)聯(lián)合資信進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)巡查，指出該公司對(duì)泰達(dá)系項(xiàng)目的利益沖突管理，以及信息披露及業(yè)務(wù)報(bào)備情況。

　　2018年12月，交易商協(xié)會(huì)調(diào)閱洛娃科技和雛鷹農(nóng)牧評(píng)級(jí)項(xiàng)目資料，對(duì)項(xiàng)目人員進(jìn)行了約談，于2019年2月向聯(lián)合資信下發(fā)《關(guān)注函》，指出公司在評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的功能、信用風(fēng)險(xiǎn)因素核驗(yàn)與分析、評(píng)級(jí)報(bào)告質(zhì)量控制等方面存在不足，要求及時(shí)采取整改措施。

　　2019年10月，交易商協(xié)會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，面談了公司高管人員、評(píng)級(jí)總監(jiān)、市場(chǎng)總監(jiān)、合規(guī)部經(jīng)理、研究部經(jīng)理，調(diào)閱了寶塔石化、中信國安等4個(gè)項(xiàng)目資料并訪談了項(xiàng)目組人員，向聯(lián)合資信下發(fā)了《業(yè)務(wù)調(diào)查意見書》，指出公司存在以下不足：對(duì)評(píng)級(jí)所依據(jù)重要信息的核驗(yàn)及分析工作存在欠缺；評(píng)級(jí)報(bào)告質(zhì)量管控依舊存在不足，未全面揭示影響受評(píng)對(duì)象信用質(zhì)量的重要因素；評(píng)級(jí)項(xiàng)目承攬環(huán)節(jié)的信息系統(tǒng)建設(shè)及流程管理有待加強(qiáng)。

　　對(duì)于上述問題，聯(lián)合資信在報(bào)告中同時(shí)也披露了相應(yīng)的整改措施。